Cách quản trị rủi ro theo tâm lý và vị thế

Ai cũng cần biết, bất kể ngành nghề nào

Như anh chị em chúng ta cũng đã biết, khi bắt tay vào đầu tư, bất kể ngành nghề nào bạn cũng cần xác định là bạn có thể có thua lỗ, và cũng có thể lỗ nhiều trong giai đoạn mới đầu giao dịch và đầu tư. 

Và đầu tư chứng khoán cũng không phải ngoại lệ

Vậy với hoạt động đầu tư chứng khoán thì nên thực hiện quản trị rủi ro thế nào?

Đầu tiên đó là quản trị rủi ro ngay từ khi bắt đầu: Hành trình vạn dặm bắt đầu tư những bước chân: Nếu là người mới, Người đồng hành khuyên thật lòng, bạn hãy bắt đầu bằng số vốn nhỏ hoặc rất nhỏ thôi để làm quen và tìm hiểu thị trường dần dần. Để có thể tránh thua lỗ lớn ngay từ đầu, dẫn đến chán nản và từ bỏ sớm kênh đầu tư tiềm năng này.

Thứ 2 đó là quản trị rủi ro trên tổng danh mục đầu tư

Trong phần này có 2 thành phần chính cần nhắc đến

Thành phần thứ 1 là xác định Mức lỗ tối đa - Drawdown( theo % và theo giá trị tuyệt đối) mà khi nó xảy bạn phải thực hiện dừng toàn bộ các hoạt động giao dịch liên quan để xem xét lại phương pháp đầu tư, điều kiện hay bối cảnh thị trường. 

Ví dụ như bạn xác định đầu tư chứng khoán 100 triệu, trước khi thực hiện đầu tư, bạn xác định lỗ tối đa 10tr là chắc chắn sẽ dừng lại toàn bộ hoạt động giao dịch để coi lại phương pháp hay điều kiện thị trường.

Có 1 quy tắc đang được rất nhiều nhà giao dịch thành công trên thế giới áp dụng đó là nếu giao dịch ngắn hạn( thường là dưới 1 tháng) thì sẽ áp dụng quy tắc 6%. Quy tắc này cấm bạn mở bất cứ lệnh giao dịch mới trong phần còn lại của tháng khi tổng thua lỗ của tháng hiện tại và rủi ro các lệnh giao dịch đang mở là ở mức 6% tổng tài khoản.

Thành phần thứ 2 là số lần thua lỗ liên tiếp lớn nhất: Nhìn lại lịch sử, số lần thua lỗ liên tiếp là bao nhiêu? Con số này có thể được sử dụng để ước tính các sự kiện drawdown trong tương lai

Ví dụ: hệ thống của bạn có số lần thua lỗ tối đa là 5 lần liên tiếp và bạn đang sử dụng rủi ro cho mỗi lần giao dịch là 2%, thì mức drawdown lớn nhất tối đa là khoảng 10% tài khoản của bạn. 

LƯU Ý RẰNG: Gặp phải drawdown gây ra tác động tâm lý rất lớn. Đây là lúc bạn cảm thấy nghi ngờ bản thân và bản ngã bắt đầu trỗi dậy. Và đây cũng là lúc bạn sẽ phát triển” tư duy của nhà giao dịch thành công”, đồng thời kiểm tra mức độ trung thành với hệ thống giao dịch của bạn. Hãy hạn chế hết mức có thể để tránh xảy ra drawdown.

Thứ 3 đó là cấp độ quản trị rủi ro cho từng giao dịch

Trong phần này có 3 quy tắc chính cần nhắc đến

Quy tắc 2%: đây là quy tắc đang được rất nhiều nhà giao dịch ngắn hạn trên thế giới áp dụng cho từng giao dịch đó là quy tắc 2%. Quy tắc này cấm bạn đặt cược rủi ro nhiều hơn 2% tổng nguồn vốn cho mỗi lần giao dịch. Ví dụ: nếu bạn có 100 triệu trong tài khoản, quy tắc 2% giới hạn mức rủi ro tối đa cho mỗi lần giao dịch là 2 triệu. Đây không phải là số lượng vị thế giao dịch, nó là số tiền mà bạn đặt cược vào rủi ro, dựa trên khoảng cách giữa mức giá mở vị thế và mức giá dừng lỗ.

Đừng để 1 giao dịch lãi lớn chuyển thành lỗ: Trước khi giao dịch, hãy lập kế hoạch tại mức giá nào mà bạn sẽ bắt đầu bảo vệ khoản lợi nhuận của mình. Ví dụ, nếu mục tiêu lợi nhuận của bạn cho 1 giao dịch là 10 triệu, bạn có thể xác định mức lợi nhuận khoảng 5 triệu sẽ bắt đầu cần bảo vệ, có nghĩa là khi lời đến 5 triệu, bạn sẽ di chuyển lệnh dừng lỗ đến điểm hòa vốn và không để điểm kích hoạt bán cắt lỗ như ban đầu nữa.

Chỉ được phép di chuyển dừng lệnh dừng lỗ theo hướng đang lãi: Điều này giúp bạn thường có lợi nhuận khi liên tục nâng mức dừng lỗ theo chiều đang có lãi. Ngược lại, không bao giờ … mở rộng mức cắt lỗ khi cổ phiếu đang tiếp tục giảm giá, điều này đồng nghĩa với bạn đang thực hiện gồng lỗ và tự phản đối lại chiến lược giao dịch của mình đã tạo ra. 

“ Gồng lỗ” là 1 suy nghĩ mà nhiều nhà giao dịch thường hay mắc phải nhưng nó không có trong từ điển của các nhà giao dịch chuyên nghiệp. Nó giống như việc bạn nói với những đứa con rằng, bạn sẽ thu lại hết ipad nếu chúng không vâng lời, nhưng cuối cùng thì chính bạn lại không thực hiện hình phạt đó. Điều này sẽ khiến cho lũ trẻ cảm thấy việc vi phạm những lời dạy đó của bạn là không có vấn đề gì và thậm chí còn khuyến khích chúng có những hành vi tồi tệ hơn.

→ Hãy giữ vững kỷ luật, nó giúp nhà giao dịch có kết quả tốt trong dài hạn.

Thứ 4 là cấp độ quản trị rủi ro theo vị thế phù hợp với bối cảnh thị trường: thay đổi chiến lược giao dịch để đảm bảo quy mô vị thế phù hợp với nhận định của bạn trong từng giai đoạn. Ví dụ như Khi nhận thấy thị trường biến động mạnh, hoặc khi có thay đổi trọng yếu trong tình hình kinh tế, bạn có thể giảm rủi ro tổng danh mục đầu tư bằng cách giảm kích thước vị thế hoặc điều chỉnh tỷ trọng tiền cổ trong danh mục.

TÓM LẠI, qua bài viết này này, anh chị em biết các quản trị rủi ro danh mục đầu tư chứng khoán qua tâm lý và vị thế giao dịch. Chúng tôi sẽ chia sẻ thêm chủ đề quản trị rủi ro theo kỹ thuật và kết quả giao dịch trong bài viết tiếp theo, hãy đón đọc vì nó có thể phù hợp với tất cả mọi người.

Nếu thấy kiến thức hay và hữu ích, hãy chia sẻ với bạn bè  

Hãy để lại ý kiến trong phần bình luận để chúng tôi tiếp tục hoàn thiện và chia sẻ thêm những kiến thức hữu ích, phù hợp hơn nhé

Happy trading!

Nguồn: sưu tầm